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金融詐欺預防通報

「電子支付帳戶使用者通報」及「加強身分確認註記」

更新日期：2015/10/06

Q1:為什麼要有「電子支付帳戶使用者通報」？

A:「電子支付帳戶使用者通報」是為強化電子支付機構認識使用者之程序，防範電子支付帳戶遭不法利用的風險，由察覺交易異常的電子支付機構向本中心進行通報，供其他電子支付機構於開戶時查詢。

Q2:「電子支付帳戶通報」的範圍與時機？

A:當電子支付機構的使用者有提交虛偽身分資料之虞，或有相當事證足認有利用電子支付帳戶從事詐欺、洗錢等不法行為或疑似該等不法行為情節重大者，電子支付機構應立即終止與使用者的契約並通報本中心。

Q3:「電子支付帳戶通報」的揭露期限多久？

A:「電子支付帳戶通報」揭露期限到結案日止，亦即由電子支付機構於通報後持續觀察該帳戶交易實際情形來決定是否結案並報送結案日期資料至本中心；若電子支付機構未予結案的通報案件，其揭露期限最長也不超過自通報日起2年。

Q4:什麼是電子支付帳戶使用者加強身分確認註記？

A:若您是電子支付帳戶使用者，發現自己可能遭遇身分偽冒情事，而有成為身分偽冒案件被害人之虞，可至本中心辦理加強身分確認註記並自定揭露期限，供各電子支付機構加強使用者身分確認時查詢。

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